本文是小编为重疾险的十大逻辑撰写，不知道“重疾险的十大逻辑”的朋友可以通过下文了解：

1、轻症、中症赔付后，影响重症的保额吗

目前99%的产品都有重症、中症、轻症保障，很多新手会有一个疑问：轻症、中症赔付后，影响重症的保额吗这个问题可以这样理解：重疾险其实就是保重症的，中症和轻症只是锦上添花而已，中症和轻症赔付后是不影响重症保额的。但是重症赔付后，中症和轻症责任也随之结束。

2、多次赔付型重疾险，恶性肿瘤能赔几次

俗称的多次赔付型，指的是重症多次赔付。然后多次赔付型重疾险又有两种：分组多次赔付、不分组多次赔付。无论分不分组，多次赔付型重疾都只能赔一次恶性肿瘤，因为即使是不分组多次赔付的产品，第二次重症赔付也一定会要求与上次不同的疾病，而恶性肿瘤就是100种重症里的其中一种。

3、什么产品可以实现恶性肿瘤多次赔付

目前只有附加险可以实现恶性肿瘤的多次赔付，不过现在有的产品直接把这个附加险给捆绑在主险上了，但并不代表这个附加险免费，都是把保费算进去了。目前市场上的主流产品，都包含了恶性肿瘤多次赔付，并且都属于产品的核心优势所在。

4、含恶性肿瘤2次赔付的重疾险，能实现重症多次赔付吗

目前市场上主流的单次赔付的重疾，又可以附加癌症多次赔付，这种产品其实是可以实现重症多次赔付的。因为首次重症为【非恶性肿瘤】，间隔期后患癌症依旧可以得到第二次赔付。

5、为什么不建议买定期重疾险

目前市面上定期重疾主要有：保障20年、30年，保障至60岁、70岁、80岁。不建议的最主要的原因是：无论这些定期重疾险有多便宜，都不可能比百万医疗险更便宜。不出意外的话，保证续保20年的百万医疗险一定会上市，而且就是最近了。按照目前的形式来看，监管最大容忍度是保证续保到70岁。然后保到80岁的重疾险也不建议，因为保到80岁的跟保至终身的费率差不多的。

6、买不起终身重疾险，如何解决

买不起50万保额的终身重疾，这种情况下正确的方法不是降低保额，而是换更便宜的产品。不要贪图【某款重疾险的保障很全面】，最正确的选择是买超惠保（只能选保至终身），比其他主流产品保障至70岁更便宜。

7、为什么不建议大多数人买百万医疗险

百万医疗险现在主要问题是：保险公司的利润太高，普遍在70%的毛利润。老年人是没得选了才建议买百万医疗险，而年轻人有太多更划算的选择。

8、为什么不建议买返还型重疾险

不要以为价格便宜的消费型重疾就拿不回本金了。所有消费型重疾产品的现金价值都很高，普遍都是刚刚交满期，现金价值就超过总保费了，个别产品甚至还没交满期现金价值就已经超过总保费。选择一款终身消费型重疾险，然后在70岁或者80岁的时候退保，完全可以实现【本金返还】。但是这只是一个理论比喻，不建议这样干，因为70岁后才是重大疾病发生率最高的时候，任何年龄退保，其实都不划算。

相信读者朋友经过小编一番耐心的解答已经对“重疾险的十大逻辑”已经有较深的了解，若还存在疑惑可通过站内搜索找到答案。